公司上半年实现净利润29.02亿，同比增长121.48%；实现每股收益0.47元。公司资产质量提升，不良贷款余额和比例双降。国金证券分析师维持公司“持有”的投资评级。

　　分析师指出，公司业绩的高增长主要来自净利息收入增长和税率下降，分别贡献业绩增长的64.41%和49.02%。公司对公活期存款占存款的比重达到55.55%，由于活期占比高，整体存款成本仅为1.89%，预计是上市银行中最低的。今年以来存款成本仅比07年上升10个BP，而贷款收益率上升100BP，显著地扩大了净息差水平，净利息收入同比增长78.24%。公司所得税率从去年同期的42.52%下降到了21.39%。

　　分析师还指出，公司资产质量良好，不良率为1.74%，较年初下降32BP，不良贷款余额30.56亿元，较年初下降1.84亿。拨备覆盖率较年初上升21.07%到140.95%，剔除损失类后的覆盖率达到了213.76%，拨备安全性较高。公司低风险行业占比高，房地产行业被压缩。综合类贷款的占比达到贷款的22.87%；房地产开发贷款占比从年初的14.26%下降到了11.96%。